Reportage

Come e perché cresce il settore dei servizi «money transfer»

Ampiamente diffuse sul territorio, le agenzie di trasferimento di denaro possono destare preoccupazione – Scopriamo perché
Giorgio Carrion
24.03.2022 06:00
Trasferire denaro all’estero è diventato molto semplice. I «money transfer», anche detti ‘money transmitting’, sono agenzie di un circuito finanziario alternativo a quello bancario, che consentono a chiunque di inviare o ricevere denaro in qualsiasi parte del mondo. Il tutto in modo semplice, veloce e soprattutto sicuro. Osservano, però, leggi severe e precise. Attualmente in Svizzera operano 83 agenzie del settore: 13 sono state autorizzate dalla FINMA e 70 sono affiliate a un organismo di autodisciplina, OAD. Circa 25 di queste agenzie collaborano con personale ausiliario (i cosiddetti agenti). In base alla Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) l’autorizzazione viene rilasciata soltanto se l’intermediario finanziario è iscritto come ditta commerciale nel registro di commercio....